“以幫忙代辦社保等為名行詐騙之實的違法犯罪行為，不僅給老年群體帶來巨大財產損失，還嚴重損害其身心健康，我們必須對此進行嚴厲打擊，高質效辦好涉養老、社保詐騙案，保障老年人合法權益。”7月22日，四川省渠縣檢察院召開專題討論會，以此前辦理的劉某詐騙案為例展開交流討論，總結辦案經驗，并就辦理該類詐騙案件在證據把握、中間人責任、詐騙金額認定等方面達成共識。
公職人員劉某因沉迷網絡賭博，負債高達上百萬元。為償還賭債，她以代辦社保方式實施詐騙，為達目的，還找人冒充政府工作人員，利用真實行政場所實施“沉浸式”詐騙，受騙人員19名，涉案金額199.2萬元。
經渠縣檢察院提起公訴，法院于2024年7月23日作出判決，以詐騙罪判處劉某有期徒刑十二年六個月，并處罰金20萬元。今年5月12日，同案犯李某被以詐騙罪判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金1萬元。
為行騙，讓情人在局長辦公室里演“局長”
“內部特殊工種提前退休，45歲就可以退休領‘養老金’，每個月領2000元，就10個名額?！?023年12月中旬，熊某得知親戚委托劉某辦理社保，并一次性補領了四個月“養老金”，怦然心動。他明知弟弟、弟妹不符合辦理條件，仍委托劉某辦理養老保險，并轉賬4萬元作為定金。然而，轉賬后的第二天，親戚給熊某打來電話，說自己收到的“養老金”都是私人轉賬，大家都被劉某騙了。
2023年4月，因參與網絡賭博，劉某欠下了上百萬元的網貸及高利貸。劉某原系某鎮政府從事計劃生育工作人員，身邊有人向其咨詢養老保險辦理事宜，急于還債的劉某便動起了歪心思，宣稱自己有人脈關系，能幫忙辦理。
為打消被害人疑慮，劉某在收到錢款后，會給對方出具借條，并承諾辦不成包退錢，甚至還偽造了紅頭文件、票據、社保到賬記錄，這不僅讓被害人放松警惕，還成為熟人親朋之間口口相傳“能辦成”的證據。此后，陸續有人主動找到劉某請求幫忙，有多人因對劉某信任有加，主動牽線搭橋為其介紹“業務”。
“我以為坐在局長辦公室里的應該就是局長。”被害人雷某回憶說，出于謹慎，他在請劉某辦理“業務”過程中，提出只有見到某局領導才能放心交錢，沒想到劉某一口答應。
劉某打聽到某局領導周二上午開會、辦公室一般不鎖門等信息后，安排情人李某提前潛入局長辦公室扮演“局長”，劉某再以訪客身份帶著雷某進去見“局長”。見到“局長”后，雷某立即交付了定金，后又請劉某帶其再次會見“局長”幫助妻子辦理社保，結果先后被劉某騙走19萬余元。
劉某收到錢款后，并沒有為被害人辦理社保，而是用于個人消費和償還賭債。2024年初，多名被害人發現自己的退休金辦理事宜毫無進展，且聯系不上劉某，才意識到被騙并報案。
有借條，是詐騙還是借貸
2024年1月30日，公安機關偵查終結后，以劉某涉嫌詐騙罪將該案移送至渠縣檢察院審查逮捕。劉某到案后，以向8名被害人出具了“借條”為由，辯稱是正常的民間借貸關系，僅承認騙取7人90萬元。
“正常出具借條會明確寫明借款金額、何時歸還等關鍵信息，可劉某出具的借條，僅僅載明收到某人多少錢，不符合借條的通常寫法。”辦案檢察官繼續核查發現，劉某聲稱的借款用途與查證事實不符，有的資金還被直接轉入網絡賭博賬戶，這進一步佐證了劉某出具借條并非出于正常的民間借貸目的。
綜合各項證據研判，檢察官認為，劉某出具借條收取資金的行為涉嫌詐騙罪，總計詐騙15人181萬余元。
2024年2月6日，檢察機關以涉嫌詐騙罪批準逮捕劉某。同年4月3日，公安機關將劉某移送審查起訴。在審查中，劉某銀行卡中的幾筆轉賬記錄引起了辦案檢察官的注意。經進一步調查，檢察官發現田某、徐某等4人因尚未察覺被騙而未報案，經引導公安機關偵查人員補充偵查，查明劉某總涉案金額為199.2萬元。
2024年7月，渠縣法院以詐騙罪判處劉某有期徒刑十二年六個月，并處罰金20萬元。同年8月，劉某被開除黨籍、開除公職。同案犯李某于2024年10月被移送審查起訴，因系初犯、偶犯，主動到案如實供述罪行，積極退贓取得諒解，于今年5月被法院作出前述判決。
堵漏洞，系統破解農村老人防騙難題
“該案暴露出農村養老治理短板，一是基層社保政策執行存在‘末端梗阻’，部分老人過度依賴熟人代辦；二是反詐宣傳實效不足，傳統‘擺攤式’講解難以應對騙術升級。”渠縣檢察院黨組副書記、副檢察長姜世華表示。
經復盤研判，該院牽頭建立涉老詐騙案件數據共享機制，定期向監管部門推送風險研判報告，推動形成“個案預警—類案監督—行業治理”的良性治理閉環，建立長效機制。5月21日，該院聯合民政、鄉鎮政府等部門開展“銀齡守護”專項行動，采取“案例巡展+情景模擬+方言講解”宣傳模式，在20余個鄉鎮開展靶向普法，重點揭露身份偽裝型、熟人作案型等詐騙套路。
針對該案反映出的部分行政場所安全監管缺位、未建立規范的訪客管理制度等問題，6月2日，該院向相關部門發出檢察建議，有效填補行政場所管理漏洞。
“凡涉及社保、補貼等業務，務必通過政務服務窗口、政府官網、12345熱線等官方渠道咨詢，守好養老錢，要信制度，不信‘走捷徑’?！?月17日，在普法巡展活動中，檢察官向群眾釋法說理。